Η Ινδία αναδιαμορφώνει το ψηφιακό της χρηματοοικονομικό πλαίσιο, περιορίζοντας την ανωνυμία και ενισχύοντας τη διαφάνεια. Οι νέοι κανόνες για τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων επιβάλλουν αυστηρά μέτρα AML (Anti Money Laundering, καταπολέμηση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και KYC (Know Your Customer, υποχρεωτική ταυτοποίηση πελατών). Στην πράξη, αυτό σημαίνει βιομετρικούς ελέγχους ζωντάνιας, γεωγραφική ιχνηλασιμότητα, πολλαπλά έγγραφα ταυτότητας και τακτική επικαιροποίηση στοιχείων. Τα ανταλλακτήρια υποχρεώνονται να αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές και να διατηρούν αρχεία για χρόνια.
Παράλληλα, οι ICO (Initial Coin Offerings, αρχικές προσφορές κρυπτονομισμάτων για άντληση κεφαλαίων) αποθαρρύνονται έντονα, καθώς θεωρούνται υψηλού κινδύνου για απάτη και ξέπλυμα χρήματος, όπως και τα tokens που ενισχύουν την ανωνυμία μέσω mixers και tumblers.
Στο μέτωπο των πληρωμών, το εθνικό σύστημα UPI αξιοποιεί τεχνητή νοημοσύνη για ανίχνευση απάτης και διαχείριση τεράστιου όγκου συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο, ενώ επεκτείνεται διεθνώς. Τέλος, νέες λύσεις συνδέουν άμεσα ταυτότητα και πληρωμές, μετατρέποντας φοιτητικές και επαγγελματικές ταυτότητες σε προπληρωμένα μέσα πληρωμής με ελεγχόμενη χρήση. Το συνολικό μοντέλο δίνει έμφαση στην ευκολία, αλλά κυρίως στον έλεγχο και την ιχνηλασιμότητα.
Πηγή: VoiceNews.gr
